С января 2026 года в России вступают в силу новые правила банковского контроля за переводами физических лиц, согласно приказу Банка России от 05.11.2025 № ОД-2506. Перечень признаков подозрительных операций расширен с 6 до 12 критериев, включая два дополнительных для цифрового рубля.
Сохраненные признаки:
- Получатель в базе данных ЦБ: Блокировка при совпадении реквизитов с мошенническими записями.
- Совпадение с системой противодействия киберпреступлениям: Сверка операций с новой государственной информационной системой.
- Устройство из базы мошенников: При совпадении параметров устройства с ранее использованными для мошенничества.
- Нетипичная операция: Анализ времени, места, устройства и суммы переводов; резкие отклонения — повод для блокировки.
- Получатель в антифрод-системах банка: Блокировка при наличии информации о мошеннических схемах.
- Возбуждение уголовного дела: Наличие подтвержденной информации о возбуждении дела против получателя.
Новые признаки:
- Подозрительные звонки и сообщения: Ненормативные переговоры или резкий рост SMS перед переводом — блокировка.
- Вредоносное ПО и нетипичное поведение: Выявление вредоносных программ или использование нестандартного провайдера.
- Смена номера телефона: Изменение номера в интернет-банке или на Госуслугах менее чем за 48 часов до перевода — блокировка.
- Изменение параметров устройства: Смена SIM-карты или других идентификаторов устройства.
Эти изменения направлены на усиление защиты клиентов от мошенничества и повышение безопасности финансовых операций.
